Jeśli chcesz kupić akcje dywidendowe, będziesz chciał spojrzeć na wskaźnik wypłaty i stopę wzrostu dywidendy, które są dwoma metrykami, na które powinieneś zwrócić uwagę. Należy również pamiętać o wskaźniku P/E, który mierzy ile spółka może zarobić na akcję w oparciu o swoją politykę dywidendową. Ponadto, powinieneś rozważyć poziom ryzyka związany z inwestowaniem w spółkę o wysokiej stopie zwrotu. Jeżeli inwestujesz dla długoterminowego zysku, będziesz chciał kupić akcje dywidendowe z niską stopą zwrotu, ale z doskonałą historią wypłat.
Stopa wzrostu dywidendy
Jeżeli jesteś zainteresowany inwestowaniem w akcje płacące dywidendę, prawdopodobnie słyszałeś o książce Dividend Investing Basics. Książki te przedstawiają przegląd inwestowania w dywidendy, które może zwiększyć ogólną wartość portfela, zapewniając jednocześnie niezawodny strumień dochodów. Dywidendy są wypłacane przez spółki akcjonariuszom i mogą być wykorzystane do budowania majątku lub utrzymania się na emeryturze. Być może zastanawiasz się jednak, jak wybrać najlepsze spółki do inwestowania. Oto kilka wskazówek, które pomogą Ci zacząć:
Po pierwsze, będziesz musiał spojrzeć na wskaźnik wypłaty każdej spółki. Niski wskaźnik wypłaty wskazuje na spółkę o zrównoważonych dywidendach. Wysoki wskaźnik wypłaty oznacza, że spółka jest pod presją, aby zmniejszyć lub wyeliminować dywidendę. Z drugiej strony, rosnący wskaźnik wypłaty wskazuje na silną spółkę z niezawodnym strumieniem dochodów z dywidendy. Niedoświadczeni inwestorzy często popełniają błąd kupując akcje z wysokim wskaźnikiem wypłaty dywidendy, ponieważ jest on atrakcyjny.
Kolejną wskazówką jest spojrzenie na rating kredytowy spółki. Dobre akcje dywidendowe powinny mieć rating “B+” lub lepszy. Jeśli ocena kredytowa spółki jest niższa, możesz kupić złą inwestycję. Nie należy jednak podejmować całej decyzji wyłącznie na podstawie ratingu kredytowego. Przewodnik jest świetnym narzędziem do badania akcji dywidendowych, więc nie należy polegać wyłącznie na nim.
Kolejną rzeczą, o której należy pamiętać jest długość okresu wzrostu dywidendy. Jest to ważne dla nowych inwestorów, ponieważ okres wzrostu dywidendy może wynosić od pięciu do dziesięciu lat. Należy unikać spółek o wysokim wzroście dywidendy, ponieważ podwójny efekt składany nie będzie w pełni wykorzystany. Podobnie, niski okres wzrostu dywidendy spowoduje zmniejszenie dywidendy w czasie spowolnienia.
Akcje dywidendowe są świetne dla strategii dywidendowych. Pomagają one zmaksymalizować zyski w czasie i mogą działać jako zabezpieczenie przed zmiennością rynku. Przy niewielkim nakładzie pracy, można generować gotówkę z akcji bez kłopotów związanych z codziennym harmonogramem handlu. Akcje wypłacające dywidendę działają również jako zabezpieczenie przed zmiennością rynku, co oznacza, że będziesz miał zagwarantowane zyski na każdym rynku. Dochód z akcji dywidendowych może nawet pomóc w przezwyciężeniu spadku wartości portfela.
Wskaźnik P/E
Pierwszym krokiem w inwestowaniu w akcje dywidendowe jest zidentyfikowanie spółki, która wypłaca wysoką dywidendę. Jeżeli dywidenda jest zbyt wysoka, spółka może nie mieć zasobów finansowych do rentownego lub trwałego rozwoju. Podobnie, wysoki wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego może wskazywać, że spółka nie jest w stanie przetrwać w długim terminie. Spółka powinna również być w stanie wygenerować więcej pieniędzy niż jest obecnie winna.
Akcje dywidendowe są często tanie w stosunku do rynku, a ich wysokie zyski na akcję pozwalają na wypłacanie dużych dywidend. Spółki wypłacające dywidendy są kwintesencją akcji wartościowych, ale od czasu GFC strategie wartościowe pozostają w tyle za wzrostowymi. Mimo to, warto rozważyć inwestycje w akcje dywidendowe. Dzieje się tak dlatego, że są one zazwyczaj bardziej przewidywalne i wypłacają wyższe dywidendy w czasie. Podstawowy model biznesowy nie jest skomplikowany, ale wymaga nieco badań.
Dobry poradnik zapewni również przegląd tego, jak inwestować w akcje dywidendowe. Inwestorzy dywidendowi skorzystają z poradnika dla początkujących, który zapewni im podstawowe zrozumienie inwestowania w akcje dywidendowe. Książka odpowiada na najczęściej zadawane pytania i prowadzi czytelnika przez proces krok po kroku. Poznając podstawy, będziesz dobrze przygotowany do podjęcia rozsądnej decyzji inwestycyjnej. Nie zapomnij przeczytać notatek, ponieważ w przyszłości pojawi się jeszcze wiele artykułów i książka.
Kolejnym krokiem w procesie inwestowania w akcje dywidendowe jest wybór dobrego funduszu indeksowego. Fundusze indeksowe są generalnie bezpieczne, ale mogą prowadzić do wyższych zwrotów, jeśli masz doświadczenie. Fundusze dywidendowe są bezpieczniejsze dla większości inwestorów. Należy jednak pamiętać, że wyniki z przeszłości nie zawsze wskazują na przyszły wzrost cen. Decydując się na fundusz dywidendowy, należy zwrócić uwagę na stopę wzrostu. Jeśli stopa wzrostu spółki przekracza stopę wzrostu rynku, inwestycja jest dobrym wyborem.
Kolejnym ważnym czynnikiem przy wyborze akcji dywidendowej jest wskaźnik wypłaty. Wskaźnik wypłaty dywidendy jest sposobem na zmierzenie, ile spółka wypłaca dywidendy na akcję. Jeżeli spółka wypłaca 1$ na każde 2$, które zarabia, to payout ratio wynosi 50%. Jest to uważane za doskonały wskaźnik wypłaty, ale ważne jest, aby porównać te liczby do podobnych spółek. Najlepiej kupować akcje dywidendowe, które wypłacają mniej niż 55% swoich zarobków.
Podobne tematy
